读财报个人养老金基金二季报透视：华夏基金规模领跑

编者按：2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，正式推出个人养老金制度。同年11月25日，个人养老金制度正式启动，自启动以来至今的一年多时间，个人养老金基金不断扩容。

2024年6月底，证监会网站公布了最新一期个人养老金基金名录及销售机构名录，个人养老金基金产品数量已扩容至193只。

近期，公募基金2024年二季报陆续披露完毕。数据显示，193只个人养老金基金产品最新报告期规模合计约66.86亿元，涉及的基金管理机构53家。华夏基金旗下s共有12只个人养老金基金产品，基金规模约10.95亿元，基金规模居行业之首，基金数量与易方达基金并列第一。

2024年二季度，193只个人养老金基金平均回报为-0.03%，中位数收益率为0.12%。其中，20余只产品单季度回报超过1%，建信优享进取养老目标五年持有期混合发起(FOF)Y二季度回报超过3%、鹏华养老2045混合发起式(FOF)Y二季度回报超过2%，同类排名靠前。

从基金利润来看，二季度5只个人养老金基金利润超过1000万元，其中南方富誉稳健养老目标一年持有混合(FOF)、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合(FOF)单季度利润超过2000万元，表现较为突出。

华夏基金个人养老金基金数量、规模位居行业首位

截至2024年二季度末，193只个人养老金基金产品规模合计66.86亿元。其中，17只产品最新报告期规模超1亿元，59只产品规模小于100万元。

193只个人养老金基金涉及的基金管理机构共53家。从产品数量来看，华夏基金、易方达基金旗下各有12只个人养老金基金产品，并列第一。其次是广发基金和南方基金，各自管理10只个人养老金基金。

从个人养老金基金公募机构规模来看，华夏基金同样领跑，管理规模合计10.95亿元。其次是兴证全球基金和易方达基金，规模均突破8亿元。

图1：个人养老金基金规模达到或超过1亿元的公募机构

建信、鹏华基金旗下产品二季度收益率领先

数据显示，2024年二季度有20余只个人养老金基金收益率超过1%。

图2：2024年二季度收益率居前的个人养老金基金产品

其中，表现较好的是建信优享进取养老目标五年持有期混合发起(FOF)Y，二季度回报约为3.49%，跑赢业绩基准5.7个百分点；该基金成立于2023年12月8日，成立以来至二季度末净值上涨5.60%，跑赢同期业绩基准4.4个百分点。

该基金业绩基准为“中证800指数收益率*75% 中债综合指数收益率*20% 金融机构人民币活期存款利率(税后)*5%”。

另外，鹏华基金旗下个人养老金基金产品鹏华养老2045混合发起式(FOF)Y二季度回报超过2%，跑赢业绩基准3.64个百分点，业绩表现也较为突出。

不过，这两只产品的规模也相对较小，基金规模分别为203.88万元、5034.51万元。

5只产品二季度利润超千万南方基金、兴证全球基金盈利居前

以基金二季度利润口径统计，5只个人养老金基金实现利润超过1000万元，其中2只利润超过2000万元。

具体来看，南方富誉稳健养老目标一年持有混合(FOF)、兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合(FOF)的利润靠前，读财报个人养老金基金二季报透视：华夏基金规模领跑分别达到2485.93万元、2214.34万元。

交银安享稳健养老一年、汇添富添福盈和稳健养老一年持有混合(FOF)、泰康福泰平衡养老目标三年持有混合(FOF)三只产品二季度利润均超过1000万元。

截至2024年6月末，南方富誉稳健养老目标一年持有混合(FOF)合计规模约16.07亿元。该基金Y份额二季度单位净值增长1.48%，基金投资占总资产比例为85.08%，股票投资占总资产比例为7.57%，重仓股包括海螺水泥、兆驰股份、紫金矿业、潍柴动力、宁波银行等。

兴证全球安悦稳健养老目标一年持有混合(FOF)Y份额在二季度净值上涨1.39%，期末基金规模合计约13.91亿元。该基金是一只稳健型的养老目标基金，二季度末持仓以货币基金和中长期纯债基金为主。

图3：2024年二季度利润靠前的个人养老金基金

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