理财养老顾问践行养老长效陪伴：养老投教的广发基金实践

2022年以来，个人养老金政策加速推进，第三支柱建设成为我国构建多层次养老保障体系的重要组成部分。在养老新时代下，广发基金积极落实中央金融工作会议关于做好养老金融大文章的相关要求，响应中国证券投资基金业协会号召，持续开展“基金行业话养老”专项投教活动，将养老投教宣传纳入工作计划重点，多措并举深化居民对个人养老金业务的认知，助力个人养老金高质量发展。 精准划分重点人群，线下投教加强下沉 线下方面，广发基金以养老投教为切入点，聚焦职工、大学生、中老年、市民大众等重点人群，汇聚传统文化与跨界体验，立足广州、面向全国， 推动养老投教由大中型城市进一步向三四线城市下沉，力争惠及更多民众。 针对企事业单位、高校教师队伍等有个人养老金切实需求的职工人群，广发基金实行精准的“滴灌”式专项投教，走进南方电网肇庆供电局、深圳览众科技、武汉烽火科技、华南理工大学金融M B A 等开办深度个人养老金主题沙龙，专题分享高质量养老投资知识。 针对在校大学生，广发基金走进华南理工大学、同济大学、岭南师范学院、清远职业技术学院等院校，通过学分制选修课、专题讲座、分组研讨会、主题创作大赛、知识竞赛等方式，唤醒年轻人的养老意识，引领学生规划养老蓝图。 针对同样具有养老投资需求的中老年退休人士，广发基金联合湛江老干部大学，组织老干学员参加养老主题沙龙，送上明辨风险、科学投资的“锦囊妙计”。 面向更广泛的市民大众，广发基金结合近年兴起的“国潮热”，将养老知识普及与弘扬传统文化有机结合， 引导投资者从中华优秀传统文化中汲取投资智慧。例如，走进广州神农草堂中医药博物馆，以药喻理讲述养老规划重要性；举办“花好月圆，‘鲸’ 喜连连”养老中秋游园会和“人生小满”养老主题研讨会，将猜灯谜、挂许愿牌等民俗活动，以及桑蚕文化、丝绸制作等传统工艺，有机融入活动环节，丰富活动意趣。 此外，广发基金不断探索宣讲新场景，例如走进购书中心举办科学养老观新知论坛，积极参加中国（广州） 国际金融交易·博览会、中国国际服务贸易交易会等大型国际化展会并开设多场养老专题讲座，借助商圈、展会的人流聚集优势，提高养老知识传播效率。 强调创作创新基调，打造特色知识矩阵 自“基金行业话养老”活动开展以来，广发基金开展多样化、差异化的宣传投教，致力于满足普通群众和专业人士对养老知识的不同需求，覆盖不同类型投资者。 广发基金打造并不断完善个人养老金投资者陪伴线上专区，至今已累计推出了13 个养老专题栏目与多个投教单品，总曝光量超300 万。在内容创作上，广发基金强调创新基调、紧跟潮流，除常规的图文、音频、直播外， 进一步开拓了广播剧、反转悬疑微电影、古风动画片、连载漫画、实体书籍等创新形式。 例如，探索广播剧领域，在业内首部投教广播剧《财女养成计划》中， 融入个人养老金宣导；贴合当下短视频领域潮流，制作养老理财悬疑微电影《陪伴》、古风国潮动画片《想见“郝姬”不容易》及剧情演绎与趣评口播兼顾的《小红豆话养老金》《养老鲸说养老金》系列视频，科普养老金知识； 推出《Young 老下午茶》条漫，在广府茶楼文化的氛围中讲解个人养老金知识点；迎合群众阅读偏好，制作《个人养老金知多少》《养老鲸研究院》等系列漫画；出版图书《科学养老那些事儿》，为大众养老提供科学参考。 实行“共创”投教模式，实现双向乐学共进 为提升投教质效，广发基金打破传统“灌输型”投教形式，力求实现与投资者的“双向奔赴”，通过发动投资者参与各种共创活动，促使其发挥主观能动性，主动了解科学养老，实现养老知识的有效触达。 广发基金组建了养老主题交流社群，建立了养老主题讨论区，利用渠道的社交属性，多次开展“共话养老二三事”故事征集活动，发动各行各业的投资者分享养老观点；举办“广发基金红豆杯·养老模拟投资计划” 活动，并根据活动数据编撰相关主题白皮书；对话不同年龄、背景的投资者，在访谈专栏《养老十日谈》中分享个人的养老思考与计划。 此外，广发基金还首创高校养老主题共创类赛事，联合华南理工大学发起了“Z 世代·解锁养老投教新姿势” 比赛。该比赛宣传辐射3 万人次，吸引了12 支队伍参赛。 借力拓展传播半径，推动养老投教“破圈” 为加大养老投教宣传的力度与广度，广发基金持续发挥旗下合作媒体资源作用，从政策解读、业务亮点、投资者教育等多角度切入，在主流媒体平台发出专业机构的声音，拓展投教传播半径。 广发基金加入主流媒体联合项目，共同推出养老调研白皮书与《老生“长”谈》系列视频，唤醒中青年人群养老意识；联合财经媒体推出投教专栏与科普长图，持续围绕政策解读、税收优惠、养老产品科普等热点话题开展整合传播，可统计曝光量达千万级。通过协同财经媒体力量、形成宣传合力，广发基金力求为更广大的投资者群体输送养老金融知识，实现养老投教“破圈”。 养老投资关乎当下，更关乎每个人的未来。当前是个人养老金制度由试点向全国推广的关键时刻，广发基金将一如既往，以养老投教系统化、养老宣传广泛化、产品内容务实化、参与群体多样化为目标，用心用情、精耕细作，帮助更多社会大众树立养老意识、制定养老规划、做好养老投资。（广发基金投资者教育基地）□ （风险提示：以上内容不构成任何投资建议，投资有风险，选择须谨慎。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件。基金管理人管理的其他基金业绩和其投资人员取得的过往业绩不预示其未来表现）