【编者按】2023年是个人养老金业务落地的关键时期，为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。
投资者教育与客户服务陪伴工作，是资产管理机构的使命与责任。
自成立以来东方红资产管理就非常重视投资者引导与陪伴，公司始终秉承“客户利益为先”的经营原则，坚定价值投资和长期投资，持之以恒地探索和拓展服务实践活动，以“知己”陪伴帮助投资者渡过市场周期和情绪周期。投资者教育是一项长期性、系统性工程，任重而道远，东方红资产管理始终坚持贴近投资者的实际需求，不断探索创新投资者教育工作的内容和形式，从而助力培育资本市场成熟投资者群体，构建良性资本市场生态圈。
自2021年以来，东方红资产管理积极响应中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”投资者教育活动的号召，充分发挥公司十余年来在投资者认知引导与基金持有人陪伴上积累的丰富经验，构建了线上线下一体化的投资者服务体系，结合目标城市的发展状况和居民认知水平，以专业、系统、持续的投教工作努力提升投资者获得感。
2022年以来个人养老金政策加速推进，各类养老金融产品百花齐放，在养老新时代下东方红资产管理积极构建系统化养老理论体系，打磨特色化养老投教产品，开展创新化养老投教活动，努力将专业优质养老投资服务融入公司各个业务链条，促进养老投教的可持续发展。
为动员更多的行业机构和从业人员加入到投资者服务中去，东方红资产管理搭建了标准投教学习素材、配备了专业投教讲师团队，形成了多方合作的服务闭环。基于“东方红万里行”客户活动的传统四大模块基础上开发出八大课程，提供标准投教学习素材。同时，针对不同类型的投资者配备实力充足的投教讲师队伍，覆盖从高管到投研、品牌、电商、渠道、合规等各业务线，通过受众分层的高标准输出，延续从客户利益出发、陪伴客户成长的初心。此外，通过与核心媒体、代销机构等专业渠道合作，形成投教合力，通过打造全天候陪伴的服务闭环，着力提升投资者获得感。
2021年以来，东方红资产管理将“一司一省一高校”带入贵州省遵义市务川仡佬族苗族自治县、赤水市、黔东南苗族侗族自治州从江县、湖南省张家界市桑植县、甘肃省定西市渭源县、云南省昭通市镇雄县等六省近十个县市，用滴灌式的投教模式助力乡村振兴，让投教打破地域限制，使更多人能够接触到金融的概念、投资的工具、风险的意识，持续普及金融知识，为乡村人才振兴助力，为推动投资者教育纳入国民教育体系贡献力量。
2023年3月2日，东方红资产管理“一司一省一高校”投资者教育活动深入国家乡村振兴重点帮扶县甘肃渭源。公司联席总经理、东方红公益基金会理事长胡雅丽女士带领志愿者导师团，就女性自我成长、亲子财商启蒙、电商支付与家庭资产配置等四个主题，为50位乡村女性提供了干货满满、深入浅出的投资者教育课程，助力唤醒乡村“她”力量。针对备受关注养老问题，东方红团队针对养老保险体系与制度进行了重点分享与解析，并在8月交流回访中与妈妈们共话提前进行养老规划的意义与价值。
2022年5月，东方红资产管理通过东方红公益基金会与中国乡村发展基金会展开合作，捐赠支持“2022善行中国·东方红资产管理线上善行者”公益筹款活动，以公益捐赠及消费帮扶的形式参与乡村公益项目，线上与线下联动，进一步促进乡村产业发展，助力乡村振兴。该活动以“东方红万里行”投教模块为基础，在打卡互动中独立设置养老投资主题站点，以图文及视频的形式向投资者科普养老投资相关知识，传递长期投资理念和基础投资知识。
2023年上半年，为帮助高校学生增强对养老投资的认知和了解，树立长期投资、价值投资理念，东方红资产管理携手复旦大学管理学院开展养老投教快闪活动，通过沉浸式的互动体验帮助高校师生们提升养老储备意识。
此前，东方红资产管理已与复旦大学管理学院建立广泛而紧密的合作。双方在实务课程、课题研究、人才培养以及品牌活动等方面提升了合作深度与质量。自2019年以来，公司持续推出四届“复旦大学管理学院-东方红固定收益实务课程”，为学生们科普债券市场理论和实务，推动投资者教育纳入国民教育体系。
目前，东方红已与北京大学、复旦大学、上海交通大学、上海财经大学、西安交通大学等诸多高校共同开启投教讲座及课程。今年6月，东方红资产管理首场“基金行业话养老”主题讲座面向上海交通大学安泰MBA学生，东方红养老基金经理就《个人养老金与资产配置》主题探讨了资产配置的方法体系，解析个人养老金制度并重点阐释养老金资产配置。今年8月，东方红资产管理举办了“复旦大学金融MBA走进东方红”投教活动，开启2023年度“一司一省一高校”投资者教育又一课，通过聚焦资产配置、投资者行为与分析等议题，增进师生们对于中国金融的发展历程和市场现状的理解，在共话投资理财与自我投资中传播理性健康投资理念，获得师生们的热烈反响。
此外，为增加业务覆盖广度和深度，2022年起东方证券带领东方红资产管理、汇添富基金，联合申能集团召开“个人养老金业务宣讲会”，面向申能系统内各直属企业、申能股份、上海燃气下属在沪企业相关负责人，对个人养老金相关政策安排、税收优惠、产品选择等进行了全面的介绍，推动集团员工开立个人养老金账户，进行入金和投资，有序扩大个人养老金企业团办的创新业务，希望为全国各类大型企业推广个人养老金业务摸索出一条可行的道路。
进社区方面，为帮助中老年人防范理财诈骗、普及理财基础知识，东方红资产管理连续两年携手蓝马甲走进社区，目前已开展超50场，覆盖超千人次，提供全方位、多层次的数字助老服务。
深耕专业陪伴内容与多元展现形式是东方红资产管理投教工作的重点之一，公司努力推动投教内容与文化创意有机结合，基于系列化栏目为投资者提供具有针对性的陪伴内容，打磨专业内容的同时不断探索多元化传播载体，运用图文、音视频、直播、互动游戏等多种创新展现形式持续拓展投教工作的广度与深度。公司目前已产出的系列投教作品种类繁多、内容丰富、别具匠心。
针对个人端，东方红资产管理在公司官网、官方APP、微信公众号等多平台设置养老专区，上线养老小课堂、养老计算器、个人养老金政策解读、养老互动问答等多个系列化栏目。通过打造专业知识型社区，东方红资产管理借助音视频等新媒体传播形式为投资者提供实用知识与解决方案，真正赋能投资者、赋能社会，践行养老普惠金融理念。
针对渠道端，东方红团队倾力制作了2023年度纸质出版物《东方红FOF产品手册》，针对投资者真实需求设立养老投资篇章，围绕养老投资意义、产品操作指南、个人养老金指南等五大热点养老话题帮助渠道端解答投资者的养老困惑，提供切实有效的养老规划方案，通过渠道传播的“杠杆效应”将养老投资理念传播至广大投资者。
同时，东方红资产管理根据不同年龄结构、投资经验的投资者提供差异化投教内容。针对年轻人制作养老概念片“老与少”、投教视频“养老投资小课堂”、“老话新说”等系列节目，在公众号及蚂蚁财富号发布养老规划话题、建立养老阵地，助力孵化养老储备意识；针对具有一定投资经验的投资者，开设线上直播、推送深度文章，及时进行个人养老金政策解读和个人养老金账户操作指引；针对中老年投资者，通过漫画专栏与案例科普等形式帮助他们跨越数字鸿沟、远离诈骗陷阱，守护自己的养老钱袋子。
在中国证券投资基金业协会的指导与号召下，通过持续、深入开展“一司一省一高校”等活动，东方红资产管理深刻认识到投资者教育并非是一朝一夕的工作，而是长期积累和沉淀的使命。
未来，伴随着个人养老金制度的落地，东方红资产管理将通过更加坚实的投研实力、更加丰富的产品体系、更加完善的客户服务，为更多的投资者带来专业化的养老服务，为社会养老金事业贡献更大的力量。
知己同行，共赴山海。东方红资产管理希望陪伴更多人实现有尊严的养老。
风险提示
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。基金的过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。基金投资有风险，投资需谨慎。投资者投资基金前，请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件。如需购买相关基金产品，请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。
（本期内容由东方红资产管理提供）
免责声明
本文仅为投资者教育之目的而发布，不构成任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。协会力求本文所涉信息准确可靠，但并不对其准确性、完整性和及时性做出任何保证，对因使用本文信息引发的损失不承担责任。
