一个客户经理的自我修养——做到这些，成单原来这么简单

来源：雪球App，作者： finosharon，（https://xueqiu.com/5886546021/139033069）

客户经理广泛存在于各行各业，银行、基金、证券、保险……而且一个网点大部分的员工都是客户经理，可以说客户经理，撑起了一家企业的半边天，业绩指标多，业务贡献最大，队伍最壮大，但是业绩水平却参差不齐，那么，如何成为一个精英客户经理？精英客户经理都有哪些素质？

1.完善的业务知识体系

业务经理首先需要对自己负责的产品有非常深入的理解，才能在推销的时候做到深入浅出，自信满满。但仅仅是这样是不够的，优秀的客户经理，对自己产品外的行业内的知识体系都应该有所涉及，尽管可能做不到尽善尽美，也应该知道个大概，例如你是卖银行理财产品的，但是对于基金、股票也有一定涉猎，能有自己的洞见，才能有谈资，能对比到不同产品的优劣，才能让客户折服于你的专业度。所以，客户经理基本可以说需要不断学习相关理财知识，持续精进。

2.注重客户体验，从客户的角度出发考虑问题

你是不是也是那种为了推销自己的产品，不管客户适不适合都硬推一气的客户经理呢？现在的人都很聪明，已经不是随便就能忽悠的了，换位思考一下，你碰上这样的客户经理，你会买单吗？就算买了产品一次，后面发现不适用，你会介绍亲朋好友给他吗？所以说客户经理除了需要修炼自己的专业素养，让客户拥有贵宾感觉，还需要从客户的角度出发，推荐真正适合他的产品，当你能帮你的客户赚到钱或者省了钱，回头客和转介绍还远吗？

就算暂时客户没有产品购买需求，也不需要灰心，只需要在他面前刷存在感，让他知道你负责这个业务，那么在他真正有需求感的时候就会想到你了，设身处地为客户着想，放低功利心，反而比较容易成单。

3.优化触达客户的渠道和方式

对于客户经理来说，每天常态化的工作之一就是客户维护，我们叫存量客户盘活。在月初就要安排好当月的联络计划，然后每天进行更新和规划，以便后续能够形成自己维护客户的习惯，不会被轻易打破，也便于出成效。我们在讲业绩来源的时候，既强调挖掘新资金，也强调存量客户的挖掘和防流失，不断激活存量客户，那么怎么样才是更好的触达方式呢？

现在大家都有知识付费的习惯，因为对于知识大家都是很渴求的，客户也希望能了解自己购买的产品，它的优劣，跟其他产品的对比，最近的政策等等，所以说如果能持续转发一些专业文章，然后再跟踪客户的行为路径，得出客户成交的意向值，那成单的可能性就更大了，也能更精准。如果能有智能名片、营销海报等加持，那就更能显示你的匠心，拉开与其他客户经理的距离了。

理想很丰满，现实很骨感。现在很多客户经理并没有完善的知识体系，也无从获取这些资料；另外仅仅依靠微信和电话，似乎并不能做到知悉客户感兴趣程度，精准出击，该怎么办呢？

其实，目前针对一线营销人员的这些需求，我们已经整理了一份金融行业最完整资料，涉及证券、基金、保险、股票、投资理财理念等方面，助您打磨更专业的知识体系。另外，我们研发的app目标正是帮助金融行业一线营销人员进行触达、获客、转化、管理等一系列操作，目前处于市场推广期，使用完全免费。

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